Kontoabgleich & Bankimport
Bankdaten importieren. Zahlungen zuordnen. Offene Posten immer im Blick.
DigiBasiX importiert Bankdaten per CSV oder CAMT und stellt sie für den strukturierten Abgleich mit Rechnungen und Vorgängen bereit. Zahlungseingänge können Ausgangsrechnungen zugeordnet werden, Zahlungsausgänge freigegebenen Lieferantenrechnungen — manuell vom Bearbeitenden bestätigt, nicht automatisch. Was keinem Vorgang zugeordnet werden kann, bleibt als offener Posten sichtbar.
CSV-Import · CAMT-Format · Zahlungseingänge & -ausgänge · Offene Posten · Kein vollautomatischer Abgleich
Bankdaten, Rechnungen und Zahlungen — an einem Ort strukturiert zusammengeführt
Das Problem
Wenn Bankdaten und Belege getrennt bleiben
Der typische Ablauf ohne strukturierten Kontoabgleich: Der Kontoauszug kommt aus dem Online-Banking. Welche Zahlung zu welcher Rechnung gehört, wird manuell hergesucht — in der Mailbox, im Ordner, in einem anderen System. Wer zahlt regelmäßig zu viel, zu wenig oder gar nicht, fällt erst beim nächsten Mahnlauf auf.
Vor der Übergabe an den Steuerberater entsteht dann der eigentliche Aufwand: Bankumsätze und Belege manuell abgleichen, Lücken schließen, Fragen beantworten. Dieser Aufwand wächst mit dem Rechnungsvolumen — linear.
Typische Symptome
- Bankumsätze liegen in einem System, Rechnungen in einem anderen
- Welche Rechnungen offen sind, ist nur mit Aufwand feststellbar
- Teilzahlungen und Sammelüberweisungen erzeugen Klärungsbedarf
- Vor der Steuerberater-Übergabe: stundenlanger manueller Abgleich
Bankimport
Bankdaten aus CSV oder CAMT. Alle Umsätze an einem Ort.
DigiBasiX importiert Bankumsätze in zwei Formaten. Beide Importwege führen Bankdaten und Belege an einem Ort zusammen — unabhängig davon, welche Bank oder welches Online-Banking-System Sie verwenden.
Standardformat
CSV-Import
CSV-Kontoauszüge werden von den meisten Banken als Exportoption angeboten. Das Format ist klar strukturiert und lässt sich direkt importieren. Datenpräzision und Strukturierungstiefe sind geringer als bei CAMT.
Empfohlenes Format
CAMT-Format
CAMT ist ein strukturiertes XML-Format für Bankumsatzdaten — von vielen Banken und Buchhaltungssystemen unterstützt. Es liefert präzisere und vollständigere Daten als ein CSV-Export und ist für den Abgleich oft die bessere Grundlage.
Ergebnis
Alle Umsätze an einem Ort
Nach dem Import stehen alle Bankumsätze in DigiBasiX für den Abgleich bereit. Zahlungseingänge und Zahlungsausgänge werden getrennt dargestellt — kein paralleles Nachverfolgen in verschiedenen Systemen.
Wie der Abgleich funktioniert
Zahlungseingänge, Zahlungsausgänge, offene Posten
Der Kontoabgleich in DigiBasiX unterscheidet zwischen Zahlungseingängen und Zahlungsausgängen und verknüpft sie mit den jeweiligen Rechnungen und Vorgängen. Was keinem Vorgang zugeordnet werden kann, verschwindet nicht — sondern bleibt als offener Posten sichtbar.
Kundenzahlungen
Zahlungseingänge
Zahlungen von Kunden werden mit den entsprechenden Ausgangsrechnungen verknüpft. Welche Rechnung noch aussteht, welche bezahlt wurde, ist direkt sichtbar — ohne manuelles Suchen im Kontoauszug.
Lieferantenzahlungen
Zahlungsausgänge
Zahlungen an Lieferanten werden freigegebenen Lieferantenrechnungen zugeordnet. Als Abgleichbasis stehen nur Rechnungen bereit, die im Eingangsrechnungs-Prozess fachlich geprüft und freigegeben wurden.
Keine stille Lücke
Offene Posten
Zahlungen, die keinem Vorgang zugeordnet werden können, bleiben als offener Posten sichtbar — sie verschwinden nicht unbemerkt. Wer die Entscheidung trifft, ist Ihr Team, nicht das System.
Sonderfälle & Einordnung
Nicht jede Zahlung lässt sich automatisch zuordnen
Der Kontoabgleich in DigiBasiX unterstützt den Abgleich — er erledigt ihn nicht vollständig ohne menschliche Einschätzung. Bestimmte Fälle erfordern eine Entscheidung durch den Bearbeitenden: DigiBasiX macht diese Fälle sichtbar, löst sie aber nicht automatisch.
Das ist keine Schwäche des Systems — es ist die korrekte Einordnung. Eine automatische Zuordnung, die fachlich falsch ist, schafft mehr Aufwand als sie spart. Deshalb werden unklare Fälle sichtbar gemacht, nicht stillschweigend geschlossen.
Fälle mit manuellem Klärungsbedarf
- Zahlungen ohne oder mit unvollständigem Verwendungszweck
- Teilzahlungen, die nur einen Teil einer Rechnung decken
- Sammelüberweisungen, die mehrere Vorgänge zusammenfassen
- Zahlungen, die keinem bestehenden Vorgang zugeordnet werden können
Eingebunden in den Prozess
Kontoabgleich als Teil des kaufmännischen Gesamtprozesses
Der Kontoabgleich funktioniert nicht isoliert. Er baut auf dem Eingangsrechnungs-Prozess auf. Die abgeglichenen Daten lassen sich anschließend strukturiert für die Übergabe an den Steuerberater aufbereiten — wie konkret (CSV, DATEV-Export, manueller Versand) wird im Einführungsprojekt mit dem Steuerbüro abgestimmt.
Eingangsrechnungen
Freigegebene Lieferantenrechnungen bilden die Abgleichbasis für Zahlungsausgänge. Wer den Eingangsrechnungs-Prozess konsequent durchführt, hat eine vollständige und aktuelle Belegbasis für den Kontoabgleich.
DATEV-nahe Übergabe
Vollständig abgeglichene Vorgänge bilden eine strukturierte Grundlage für die Buchhaltungsvorbereitung. Der Steuerberater sieht, was bezahlt ist, was offen ist und was noch geklärt werden muss — ohne Rückfragen.
Dokumentenmanagement
Belege und Zahlungsvorgänge sind nach dem Abgleich einander zugeordnet. Wer den Beleg zu einer bestimmten Zahlung sucht, findet ihn über den abgeglichenen Vorgang — ohne Suche in verschiedenen Quellen.
Häufige Fragen
Fragen zum Kontoabgleich
Welche Bankdatenformate werden unterstützt?
DigiBasiX unterstützt CSV-Kontoauszüge, wie sie die meisten Banken als Exportdatei bereitstellen, sowie das CAMT-Format, das präzisere und vollständigere Bankumsatzdaten liefert. Beide Formate führen zu denselben Abgleichmöglichkeiten — CAMT ist für komplexere Abgleichsituationen oft die bessere Grundlage.
Werden Zahlungen automatisch den richtigen Rechnungen zugeordnet?
DigiBasiX unterstützt den Abgleich strukturiert — ein vollautomatischer Abgleich ohne menschliche Kontrolle ist nicht das Ziel. Eindeutig zuordenbare Zahlungen lassen sich direkt zuordnen. Fälle, die manuelle Einschätzung erfordern — Teilzahlungen, unklare Verwendungszwecke, Sammelüberweisungen — werden sichtbar gemacht, nicht stillschweigend verbucht.
Was passiert mit Zahlungen, die nicht zugeordnet werden können?
Nicht zugeordnete Zahlungen bleiben im System als offener Posten sichtbar. Sie verschwinden nicht und werden nicht automatisch geschlossen. Die Entscheidung, wie ein offener Posten behandelt wird, liegt beim Bearbeitenden — DigiBasiX macht den Stand transparent.
Wie hängt der Kontoabgleich mit dem Eingangsrechnungs-Prozess zusammen?
Freigegebene Lieferantenrechnungen aus dem Eingangsrechnungs-Prozess bilden die Abgleichbasis für Zahlungsausgänge. Nicht freigegebene Entwürfe stehen für den Abgleich nicht bereit. Je vollständiger und aktueller die freigegebenen Lieferantenrechnungen, desto strukturierter verläuft der Kontoabgleich.
Ersetzt der Kontoabgleich in DigiBasiX mein Online-Banking?
Nein. DigiBasiX importiert Bankdaten, die Sie aus Ihrem Online-Banking als CSV- oder CAMT-Datei exportiert haben. DigiBasiX ist kein Banking-System und stellt keine Verbindung zu Ihrer Bank her. Der Abgleich erfolgt auf Basis der importierten Daten.
Wie oft sollte ich Bankdaten importieren?
Das hängt von Ihrem Rechnungsvolumen und dem Rhythmus Ihrer Buchhaltungsvorbereitung ab. Für die meisten Unternehmen ist ein wöchentlicher oder zweiwöchentlicher Import sinnvoll — so bleiben offene Posten aktuell und die Grundlage für die Steuerberater-Übergabe ist stets aufgebaut.
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Weiterführend: Eingangsrechnungen · DATEV-nahe Übergabe · Dokumentenmanagement · E-Rechnung · Warum DigiBasiX